Comprendre les risques

Les risques de la stratégie, expliqués clairement

Aucun mois en perte depuis le lancement ne veut pas dire aucun risque. Cette page explique comment la stratégie peut perdre de l'argent, ce que mesurent exactement les chiffres affichés sur ce site, et à quoi sert le stop loss global à 95 %. Lisez-la avant de décider de copier la stratégie.

L'essentiel

Vous pouvez perdre tout ou partie de la somme investie. Le Forex se traite avec effet de levier, et la stratégie utilise une grille avec martingale. Un mouvement de marché fort et prolongé dans le même sens peut entraîner une perte importante, jusqu'à la totalité du capital alloué.
Les résultats passés ne garantissent pas les résultats futurs. Aucun mois en perte depuis novembre 2022 ne dit rien des mois à venir.
Le pire recul affiché ne mesure pas tout. Il est calculé sur les trades clôturés. Pendant qu'une grille est ouverte, la baisse latente du compte peut être nettement plus forte : environ 75 % au pire, en avril 2025.
Le stop loss global à 95 % est un dernier filet, pas une protection du capital. Il ne se déclenche qu'après une perte de 95 % du montant investi dans la copie.
N'investissez que de l'argent dont vous pouvez supporter la perte, sans conséquence sur votre vie courante.

Comment fonctionnent la grille et la martingale

La stratégie prend position sur AUDCAD et NZDCAD. Quand le prix part dans le sens opposé à la position, elle n'accepte pas tout de suite la perte : elle ouvre de nouvelles positions à intervalles réguliers, c'est la grille. Ces nouvelles positions peuvent être plus grosses que les précédentes, c'est la martingale. Le prix moyen d'entrée de l'ensemble se rapproche ainsi du prix du marché. Il suffit alors d'un retour partiel du prix pour que l'ensemble des positions, le panier, soit clôturé en gain.

C'est ce qui explique la régularité des résultats : la plupart des paniers finissent en gain, parce que le prix finit souvent par revenir. C'est aussi ce qui fait le risque de la stratégie.

Le scénario défavorable. Si le prix continue longtemps dans le même sens sans revenir, les positions s'accumulent et la perte latente augmente plus vite que le mouvement du marché, car les positions ouvertes sont de plus en plus nombreuses et de plus en plus grosses. La marge utilisée sur le compte augmente elle aussi. À un moment, le panier est clôturé en perte : par un stop loss de la stratégie, par le courtier si la marge ne suffit plus, ou par le stop loss global de la copie. Cette perte peut être importante, et peut effacer en une fois les gains de plusieurs mois.

AUDCAD et NZDCAD ont été choisies parce que ces paires évoluent le plus souvent dans des fourchettes de prix, ce qui convient à une grille. Rien ne garantit que ce sera toujours le cas : une décision de banque centrale, une crise ou un écart durable entre les économies concernées peuvent entraîner une tendance longue, défavorable à la stratégie.

Les stop loss de la stratégie et la taille des positions sont adaptés en fonction de la situation du marché. Cela vise à limiter les pertes, sans pouvoir les empêcher.

Le pire recul : ce que mesure le chiffre affiché

−5,5 %

Pire baisse sur les trades clôturés (juin 2023)

47 / 47

Mois clôturés en gain depuis le 11 novembre 2022

Le pire recul affiché sur ce site est la plus forte baisse de la performance de la stratégie, d'un plus haut à un plus bas, en ne comptant que les trades clôturés sur AUDCAD et NZDCAD, jour après jour, depuis le 11 novembre 2022. Il se met à jour automatiquement avec les performances, au 30 septembre 2026.

Ce chiffre ne tient pas compte des pertes latentes. Tant qu'un panier est ouvert, ses positions peuvent afficher une perte qui n'est pas encore réalisée. Avec une grille, cette perte latente peut devenir bien plus importante que le pire recul affiché, avant que le prix ne revienne et que le panier ne soit clôturé en gain. Sur votre compte, c'est la valeur liquidative (equity, positions ouvertes comprises) qui compte : elle peut baisser nettement plus que ce que laisse penser ce chiffre.

Le pire recul latent estimé est d'environ 75 %, en avril 2025, sur un panier finalement clôturé en gain. Il s'explique en partie par des pertes sur un autre marché, qui avaient réduit le compte juste avant. La taille des positions a été réduite depuis. Ce chiffre est une estimation faite à partir du pire prix atteint par chaque position ouverte, rapporté au solde du compte ; il n'est pas mis à jour automatiquement.

De la même façon, un mois « clôturé en gain » est un mois dont les trades clôturés sont gagnants au total. Des positions peuvent rester ouvertes en perte latente à la fin du mois.

Le stop loss global à 95 %

Dans le guide de configuration, il est demandé de régler le stop loss global de la copie à 95 %, au lieu des 50 % proposés par défaut par Vantage. Ce réglage est propre à votre copie chez Vantage : si la perte de la copie atteint 95 % du montant que vous y avez investi, Vantage arrête la copie et clôture les positions.

Ce qu'il fait : il fixe une limite extrême à la perte sur la copie, en cas d'événement exceptionnel.
Ce qu'il ne fait pas : il ne protège pas votre capital au quotidien. Il ne se déclenche qu'après la perte de presque tout le montant investi. En cas de mouvement brutal ou d'écart de prix, par exemple à la réouverture du marché après un week-end, la perte réelle peut même dépasser ce seuil au moment de la clôture.
Pourquoi pas plus serré : un seuil plus proche risquerait de couper la copie pendant une baisse latente que la grille aurait pu rattraper, et de transformer cette baisse en perte définitive. Les stop loss qui servent au quotidien sont ceux de la stratégie, adaptée en fonction de la situation ; le 95 % n'intervient qu'en dernier recours.

Choisir 95 % revient donc à accepter qu'une perte très importante du montant investi soit possible avant que ce filet ne se déclenche.

Les autres risques à connaître

Effet de levier et marge. Le Forex se traite avec effet de levier : une petite variation de prix a un effet important sur le compte. Si la marge disponible ne suffit plus, le courtier peut clôturer des positions de lui-même, au plus mauvais moment.
Écart entre votre compte et la stratégie. Délais d'exécution, différences de prix, taille minimale de 0,01 lot, dépôt sous le minimum de 1 000 € ou réglages différents de ceux du guide : votre résultat peut s'écarter de celui de la stratégie, en mieux comme en moins bien.
Intervention manuelle. Fermer une position soi-même, ajouter un take profit ou un stop loss sur une position, ou trader sur le même compte peut transformer un panier gagnant en perte.
Courtier et plateforme. Vos fonds sont déposés chez Vantage, à votre nom, et jamais chez PlanetFinance. Une panne, une coupure de la copie ou un changement des conditions de Vantage peut avoir un effet sur votre compte. Renseignez-vous sur l'entité Vantage auprès de laquelle votre compte est ouvert et sur les protections qui s'y appliquent.
Marché. Annonces économiques, décisions de banques centrales, faible liquidité ou écart de prix à la réouverture du marché peuvent provoquer des mouvements brusques.
Commission. La commission de 20 % sur les gains est prélevée sur les comptes copieurs : votre résultat est un peu plus bas que celui de la stratégie.

Avant de copier la stratégie

Demandez-vous si vous pourriez perdre la totalité de la somme investie sans que cela change votre vie courante. Si la réponse est non, ne copiez pas la stratégie, ou investissez moins.
N'empruntez pas pour investir, et n'utilisez pas une épargne dont vous pourriez avoir besoin.
Respectez les réglages du guide de configuration : d'autres réglages augmentent le risque.
Vous pouvez arrêter la copie et retirer votre argent à tout moment depuis votre compte Vantage. Retirer une partie des gains de temps en temps limite le montant exposé au risque, mais réduit aussi la marge disponible pour la stratégie.

PlanetFinance ne fournit aucun conseil en investissement, ne gère aucun fonds et ne promet aucun rendement. Les informations de cette page sont données à titre informatif, pour vous aider à comprendre les risques avant de prendre votre propre décision. Pour toute question, écrivez-nous.

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