Entender los riesgos

Los riesgos de la estrategia, explicados con claridad

Ningún mes en pérdidas desde el lanzamiento no significa ningún riesgo. Esta página explica cómo puede perder dinero la estrategia, qué miden exactamente las cifras que aparecen en este sitio y para qué sirve el stop loss global del 95 %. Léala antes de decidir copiar la estrategia.

Lo esencial

Puede perder una parte o la totalidad del dinero invertido. El Forex se opera con apalancamiento, y la estrategia utiliza una rejilla con martingala. Un movimiento de mercado fuerte y prolongado en una sola dirección puede provocar una pérdida importante, que puede llegar a la totalidad del capital asignado.
Los resultados pasados no garantizan los resultados futuros. Que no haya habido ningún mes en pérdidas desde noviembre de 2022 no dice nada de los próximos meses.
La peor caída mostrada no lo mide todo. Se calcula con las operaciones cerradas. Mientras una rejilla está abierta, la caída latente de la cuenta puede ser mucho mayor: alrededor del 75 % en el peor caso, en abril de 2025.
El stop loss global del 95 % es una última red, no una protección del capital. Solo se activa tras una pérdida del 95 % del importe invertido en la copia.
Invierta solo dinero cuya pérdida pueda asumir, sin consecuencias en su vida diaria.

Cómo funcionan la rejilla y la martingala

La estrategia abre posiciones en AUDCAD y NZDCAD. Cuando el precio va en contra de una posición, no acepta la pérdida enseguida: abre nuevas posiciones a intervalos regulares, es la rejilla. Estas nuevas posiciones pueden ser más grandes que las anteriores, es la martingala. Así, el precio medio de entrada del conjunto se acerca al precio de mercado. Basta entonces con una vuelta parcial del precio para que el conjunto de posiciones, la cesta, se cierre en ganancias.

Esto explica la regularidad de los resultados: la mayoría de las cestas terminan en ganancias, porque el precio suele volver. Es también lo que hace que la estrategia sea arriesgada.

El escenario desfavorable. Si el precio sigue mucho tiempo en la misma dirección sin volver, las posiciones se acumulan y la pérdida latente crece más rápido que el propio movimiento del mercado, porque las posiciones abiertas son cada vez más numerosas y más grandes. El margen utilizado en la cuenta también aumenta. En algún momento, la cesta se cierra con pérdidas: por un stop loss de la estrategia, por el bróker si el margen ya no basta, o por el stop loss global de la copia. Esta pérdida puede ser importante y borrar de una vez las ganancias de varios meses.

AUDCAD y NZDCAD se eligieron porque estos pares suelen moverse dentro de rangos de precios, lo que conviene a una rejilla. Nada garantiza que siempre sea así: una decisión de un banco central, una crisis o una diferencia duradera entre las economías implicadas pueden provocar una tendencia larga, desfavorable para la estrategia.

Los stop loss de la estrategia y el tamaño de las posiciones se adaptan en función de la situación del mercado. Esto busca limitar las pérdidas, sin poder evitarlas.

La peor caída: qué mide la cifra mostrada

−5,5 %

Peor caída en operaciones cerradas (junio de 2023)

47 / 47

Meses cerrados en ganancias desde el 11 de noviembre de 2022

La peor caída que aparece en este sitio es el mayor descenso de la rentabilidad de la estrategia, de un máximo a un mínimo, contando solo las operaciones cerradas de AUDCAD y NZDCAD, día a día, desde el 11 de noviembre de 2022. Se actualiza automáticamente con la rentabilidad, a 30 de septiembre de 2026.

Esta cifra no tiene en cuenta las pérdidas latentes. Mientras una cesta está abierta, sus posiciones pueden mostrar una pérdida que aún no se ha realizado. Con una rejilla, esta pérdida latente puede llegar a ser mucho mayor que la peor caída mostrada, antes de que el precio vuelva y la cesta se cierre en ganancias. En su cuenta, lo que cuenta es el patrimonio neto (equity, posiciones abiertas incluidas): puede bajar mucho más de lo que sugiere esta cifra.

La peor caída latente estimada es de alrededor del 75 %, en abril de 2025, en una cesta que finalmente se cerró en ganancias. Se explica en parte por pérdidas en otro mercado, que habían reducido la cuenta justo antes. Desde entonces se ha reducido el tamaño de las posiciones. Esta cifra es una estimación hecha a partir del peor precio alcanzado por cada posición abierta, en relación con el saldo de la cuenta; no se actualiza automáticamente.

Del mismo modo, un mes «cerrado en ganancias» es un mes cuyas operaciones cerradas son ganadoras en total. Puede haber posiciones abiertas con pérdidas latentes al final del mes.

El stop loss global del 95 %

La guía de configuración le pide ajustar el stop loss global de la copia al 95 %, en lugar del 50 % que Vantage propone por defecto. Este ajuste es propio de su copia en Vantage: si la pérdida de la copia alcanza el 95 % del importe que ha invertido en ella, Vantage detiene la copia y cierra las posiciones.

Lo que hace: fija un límite extremo a la pérdida de la copia, en caso de un acontecimiento excepcional.
Lo que no hace: no protege su capital en el día a día. Solo se activa después de perder casi todo el importe invertido. Ante un movimiento brusco o un salto de precio, por ejemplo cuando el mercado reabre tras un fin de semana, la pérdida real puede incluso superar este umbral en el momento del cierre.
Por qué no más ajustado: un umbral más cercano podría cortar la copia durante una caída latente que la rejilla habría podido recuperar, y convertir esa caída en una pérdida definitiva. Los stop loss que actúan en el día a día son los de la estrategia, adaptada en función de la situación; el 95 % solo interviene como último recurso.

Elegir el 95 % supone, por tanto, aceptar que es posible una pérdida muy importante del importe invertido antes de que se active esta red.

Otros riesgos que conviene conocer

Apalancamiento y margen. El Forex se opera con apalancamiento: una pequeña variación de precio tiene un gran efecto en la cuenta. Si el margen disponible ya no basta, el bróker puede cerrar posiciones por su cuenta, en el peor momento.
Diferencia entre su cuenta y la estrategia. Retrasos de ejecución, diferencias de precio, el tamaño mínimo de 0,01 lotes, un depósito inferior al mínimo de 1000 € o ajustes distintos de los de la guía: su resultado puede diferir del de la estrategia, para bien o para mal.
Intervención manual. Cerrar una posición usted mismo, añadir un take profit o un stop loss a una posición, u operar en la misma cuenta puede convertir una cesta ganadora en una pérdida.
Bróker y plataforma. Sus fondos se depositan en Vantage, a su nombre, y nunca en PlanetFinance. Una avería, una interrupción de la copia o un cambio en las condiciones de Vantage pueden afectar a su cuenta. Infórmese sobre la entidad de Vantage con la que tiene abierta su cuenta y sobre las protecciones que se aplican.
Mercado. Anuncios económicos, decisiones de bancos centrales, baja liquidez o saltos de precio en la reapertura del mercado pueden provocar movimientos bruscos.
Comisión. La comisión del 20 % sobre las ganancias se cobra en las cuentas de los copiadores: su resultado es algo inferior al de la estrategia.

Antes de copiar la estrategia

Pregúntese si podría perder la totalidad del importe invertido sin que cambie su vida diaria. Si la respuesta es no, no copie la estrategia, o invierta menos.
No pida prestado para invertir y no utilice ahorros que pueda necesitar.
Respete los ajustes de la guía de configuración: otros ajustes aumentan el riesgo.
Puede detener la copia y retirar su dinero en cualquier momento desde su cuenta de Vantage. Retirar de vez en cuando una parte de las ganancias limita el importe expuesto al riesgo, pero también reduce el margen disponible para la estrategia.

PlanetFinance no ofrece ningún asesoramiento en inversiones, no gestiona fondos y no promete ninguna rentabilidad. La información de esta página es meramente informativa, para ayudarle a entender los riesgos antes de tomar su propia decisión. Para cualquier pregunta, escríbanos.

Volver al inicio